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martes, 27 de septiembre de 2011

La crisis es un sueño para los que quieren hacer dinero

Se ha armado un gran revuelo en la redes sociales a raíz de la Entrevista en la BBC (en inglés) con el trader londinense Alessi Rastani (@alessiorastani), de la web Leading Trader. Prácticamente toda la prensa generalista recogía en portada de sus versiones online la entrevista, de la que se han destacado principalmente tres titulares:

– "La crisis es un sueño hecho realidad para aquellos que quieren hacer dinero" (lee Why I pray for another recession).
– "Nuestro trabajo es hacer dinero con toda esta situación. He estado soñando con esto durante tres años".
– "Los líderes políticos no gobiernan el mundo. Goldman Sachs gobierna el mundo".


Como siempre, todo se malinterpreta, se manipula, se juega con los discursos en virtud de los propios intereses. Se cumple de nuevo la paradoja de la sabiduría: "Quien sabe mucho, escucha; quien sabe poco, habla; quien sabe mucho, pregunta; quien sabe poco, sentencia".

Aclararemos algunas cuestiones:

1. La palabra Trading significa Comercio, y a las personas que compran y venden se les conoce como Traders (Comerciantes). Habitualmente el concepto de Trader se ha utilizado para aquellas personas que operan en los mercados financieros y, por tanto, compran y venden valores: bonos, acciones, commodities, índices, divisas...

2. En mercado se puede ganar dinero tanto cuando sube como cuando baja, el problema es que el 99% de la gente sólo cree que es posible lo primero. La operativa es muy sencilla:

– Si uno piensa que el mercado (acción, índice, divisa...) va a subir, se trata de comprar valores o futuros u opciones call, para el plazo que uno considere oportuno.
– Si uno piensa que el mercado (acción, índice, divisa...) va a bajar, se trata de vender valores (a crédito) o comprar futuros u opciones put.

3. Por tanto, a un Trader, en principio, le da igual si el mercado sube o baja, lo único que tiene que hacer es adivinar qué es lo que va a ocurrir. Su trabajo, finalidad y objetivo es ganar dinero, ya sea si trabaja para un cliente como para sí mismo. Le importan los movimientos de mercado amplios y grandes, con independencia si son de subida o bajada.

4. ¿Por qué dice Alessi Rastani que "la crisis es un sueño hecho realidad para los que quieren hacer dinero"? Muy sencillo, porque la volatilidad, los spreads, los movimientos de mercado son más amplios. Se gana (y pierde) de manera más rápida en mercados bajistas que alcistas. La pendiente de caída es mayor a la subida; lo que tarda el mercado en subir varios años se pierde en varios días o semanas. En Wall Street dicen: Markets will take the staircase upwards, but they ride the elevator downwards; y es así, porque el pánico se apodera de los inversores y todos intentan salir por la puerta al mismo tiempo, mientras que en las subidas la gente se incorpora de manera más paulatina: primero los más madrugadores; luego los seguidores; un tercer grupo que es la masa; y por último, los que llegan en el último momento. Cuando se habla del crack del 29, todo el mundo habla de la caída del mercado, pero nadie del dinero que hicieron unos cuantos operando en sentido inverso. Warren Buffet lo expresó así: "Sea cuidadoso cuando otros son avariciosos; y sea avaricioso cuando otros sean cuidadosos". Es la teoría de la opinión contraria

5. Para los que se echan las manos a la cabeza, los envidiosos, que no son pocos y que siempre buscan excusas y quejas (ser víctima te exonera de responsabilidad) en lugar de intentar encontrar soluciones, decirles que ellos también pueden ser Traders desde casa en "pijama y con zapatillas". Con el desarrollo tecnológico y el abaratamiento de costes de transacción es posible hacer trading desde cualquier lugar con una conexión a internet y una plataforma. Además, las cantidades de dinero son mínimas para abrir en una cuenta (en opciones binarias 100 € y sin ningún tipo de comisión) y además existe la opción de amplificar las ganancias a través del apalancamiento (un acelerador del dinero) con instrumentos derivados (futuros y opciones, entre otros), con lo que se pueden obtener rentabilidades elevadas en poco tiempo. Por ejemplo, en las Opciones Binarias, de las que hablaremos otro día con más detenimiento, la rentabilidad es del 70% en una hora si uno acierta cuál es el movimiento del activo (oro, índice, acción, commodity...) durante la próxima hora en la que se realiza la inversión.

Herramientas, Técnicas y Métodos

En el Trading, tanto si uno opera a muy corto plazo (day trading) como a medio o largo plazo (long term) todo se resume básicamente consiste en dos cosas:

– Determinar si el mercado va a subir (bull market), bajar (bear market) o está lateral (lateral market).
– Determinar el momento de comprar (buy) y vender (sell).

A continuación dejamos una relación de técnicas, métodos y herramientas (la mayoría en inglés) a las que puedes acceder para hacer trading, cuyo objetivo es, precisamente éste, determinar si el mercado es alcista o bajista y cuándo entrar:

– Rich Lazy Trader
– Option Income System
– Binary Options Starter Kit
– Trading Course: How I earned $2000 in one hour
– Binary Options Blueprint
– Time Tested Trading Manual Of The Worlds Greatest Trader
– CFDs Stock Market Trading Guide
– Four Hour Trader
– Master Trader Futures
– Options Weekly Paychecks Options Trading Signal Service

Empresas de software y operativa

Existen empresas que dándose de alta con ellos te proporcionan las plataformas para seguir los mercados y ejecutar las órdenes y además se tiene acceso a sistemas de alertas que te dicen qué comprar (o vender) y cuándo, y también permiten seguir las operaciones y ranking de sus traders y replicar las operaciones que ellos mismos hacen. Algunas son:

– Signal Trader.
– AnyOption (Opciones Binarias)
– Option Fire.
– PepAffiliates.
Metatrader.
– Ninjatrader.
Visual Chart.
Pro Real Time.

Libros

También te presentamos algunos de los libros (la mayoría en inglés) más conocidos del mercado que pueden ser de tu interés:

– Market Wizards: Interviews with Top Traders, Jack D. Schwager, 2006.
– Vivir del trading, Alexander Elder, Netbiblo, 2004.
– Trading en la zona, Mark Douglas, Valor 2010.
– Trading for a living, Alexander Elder, Wiley, 1993.
– The Forex Trading Course, Abe Cofnas, Lea, 2008.
– High Probability trading, Marcel Link, 2003.

Por último, respecto a la afirmación de que "Los líderes políticos no gobiernan el mundo. Goldman Sachs gobierna el mundo", es una verdad como un templo, al menos a nivel de alta política (merece la pena leer el libro: El banco: como Goldman Sachs dirige el mundo, de Marc Roche). La política está al servicio del poder económico. ¿Te has preguntado alguna vez por qué los ricos pagan tan poco dinero (en porcentaje) en impuestos? Muy sencillo, porque las leyes las hacen ellos, que dicen a los políticos lo que tienen que legislar. La democracia, muchas veces, también es una dictadura: la dictadura del dinero.

* Hoy en Libros de Management (@librosdemanagem) pásate a leer una Entrevista con Pedro Rojas (@seniormanager), autor de Community Management en una semana (Gestión 2000) y Reclutamiento y Selección 2.0.: La nueva forma de encontrar talento (UOC, 2010)
                                                                                                                                                               

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7 comentarios:

Pedja dijo...

Enhorabuena Paco, maravilloso post. Me he enterado a raíz de las declaraciones del tío ante la avalancha de críticas que le han llegado. Comentaba que le sorprendía que le hicieran tanto caso y que sólo había dicho lo que todo el mundo (en su ámbito) pensaba.

Y en esas estamos Paco, intentando hacer alguna operación de trading (especulando que pudiera ser un sinónimo de trading) y sobre todo aprendiendo. Palmo mucha pasta por cierto.

Por último me surge la reflexión de si, a pesar de ser muy inteligente y saber de lo que habla, no le ha faltado empatía y sensibilidad para con toda la gente que está sufriendo.

El otro día viajé con dos chicos que se sentaron a mi lado. Los dos se dedicaban a banca de inversión, uno en Londres y el otro en NY y, por los comentarios, los relojes que llevaban (de más de 6000 euros) y las formas que tenían me daba que pensar que no estaban en la realidad de más de 4000 millones de personas.

Y es esa falta de realidad la que nos ha llevado a esta crisis. Un mundo financiero, no real, especulador y carente de regulación que nos ha arrastrado a todos. Recomiendo a todo la película "Inside job". En cualquier caso, Paco una vez más genial, abrazos.

FAH dijo...

@Pedja. Gracias x pasar y x tu extenso comentario.

1. Respecto a la sensibilidad y desde mi punto de vista, casi siempre suavizamos demasiado las cosas y eso hace que al decirlas entre algodones no generen respuestas ni provoquen reacciones. A veces hay que sacudir conciencias y la experiencia dice que a menudo se producen de esta manera. Me gusta la gente directa (siempre que no se falte a la educación), straight to the point.

2. Respecto a los 2 chicos, es cierto que el mundo del investment banking (banca de inversión) es otro mundo, pero también lo es el de los futbolistas, cantantes, actores... sueldos astronómicos, habitualmente porque están correlacionados con los ingresos que generan. El Real Madrid ingresa anualmente por televisión 150 millones de euros. En el caso de la banca de inversión vía comisiones, operaciones, etc (al menos cuando ganan), otra cosa es que sus sueldos debían reducirse también cuando tienen pérdidas... cosa que no suele ocurrir. Existe un sesgo grande.

3. Ya escribí sobre esta cuestión: ¿El problema es de kien vende humo o de kien lo compra? Dejo el post.
http://www.franciscoalcaide.com/2010/09/quien-es-el-culpable-vendedor-o.html

Nos quejamos, pero también nosotros en cuanto vemos oportunidades de ganar mucho en poco tiempo caemos en la trampa. La gente se hipotecó hasta las cejas pensando que la fiesta es gratis... y no.

Abrazo.

Pedja dijo...

Estoy de acuerdo en líneas generales. La gente se hipotecó pensando que la fiesta era gratis y los bancos permitieron que la gente, sin niguna cultura financiera, se hipotecara.

Y ojo los bancos son los generadores de mayor riqueza social que existe. A través del crédito nos podemos comprar cosas que de otro modo no podríamos. Pero por eso mismo también tienen una responsabilidad, los mismos bancos se pensaron que la fiesta era gratis... y no. Y efectivamente, las ganancias se privatizan pero las pérdidas se socializan. Anyway, me parece muy interesante el tema y el post, gracias¡¡¡ un abrazo¡¡¡.

FAH dijo...

@Pedja. claro que sí, yo creo que lo explicas muy bien. La responsabilidad es de todos, claro que sí, pero casi siempre se enfoca sólo en un lado, ahí está el peligro. Un abrazo.

Intrapreneur dijo...

Hola Francisco,
Enhorabuena por el post,lo triste de esta falsa es
que existen legiones de inversores que si que piensan
así,deberíamos recordarles la cantidad de gente sin trabajo
que ve según que actitudes.
Un saludo
Sergio_aroa

Alejandro Cacheiro dijo...

Creo que las opciones binarias son uno de los mejores metodos de inversion que existen, de hecho par mi gusto es el mejor, porque además de ser muy rentables me parecen divertidas.

Ramon Lopez dijo...

Hola me gustaría preguntar una cosa acerca de opciones binarias. Es que estoy buscando un broker seguro pero con las reglas y requisitos no muy estrictos. ME gustó IQ Option aquí http://chiefbinaryoptions.com/es/iq-option-resumen he leído algo de este broker, puede ser que alguien sabe más y puede decir unas palabras.

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